北京银行企业网上银行功能介绍（北京银行企业网上银行怎么转账）

北京银行企业网上银行功能介绍

账户查询

为您提供查询账户基本信息和变动情况的服务。账户查询中包括账户余额、当日明细、历史明细、未满页对账单、满页对账单、来账信息、社保账户查询和存量房信息等功能。在明细查询中，您可查询到包括网银系统和非网银系统的交易流水。

1、账户余额

此功能是将欲查询的账户以列表的形式列出，包括客户的：活期、定期、通知存款、贷款、专用账户等。

您登录“账户余额”页面后，页面显示出下拉菜单形式的查询条件，查询条件包括：活期存款、定期存款、通知存款、贷款、专用账户。选择所要查询的账户种类后提交，系统将满足查询条件的账户以列表的形式列出，包括账户余额、开户行、账户状态等情况，点击一个账号可查询该账号的当日明细。

2、当日明细

通过此功能，您可查询指定账户当日所有交易流水。包括在网银系统下客户自行操作和在银行柜台所做交易的流水。登录到“当日明细”页面后，显示组合查询条件，查询条件为：按账户名称、按账号、按收/付款查询、按发生额范围查询等。

系统会将满足查询条件的账户以列表的形式列出。会显示该交易的详细信息，包括：账户户名、账号、开户银行、发生额、借贷方向、凭证号、交易时间、备注，对于来账还可查询对方汇款人信息。

3、历史明细

通过此功能，您可按照一定的查询条件，包括：按日期段查询、按金额范围查询、按凭证号查询，对指定活期账户的历史明细进行查询。上述搜索条件可进行组合查询，也可针对某个条件查询，查询范围是当年的全部业务流水。对于来账还可查询对方汇款人信息。

如您输入凭证号后，系统按凭证号查询，忽略另外的查询条件。如不输入凭证号，则按照您选择的条件查询。

4、未满页对账单

通过此功能，您可以浏览指定公司、指定单一活期账户下的未满页对账单。根据页码、日期等查询条件搜索到您需要的对账单，并提供页码作为搜索条件。同时提供打印和下载功能，可以在“客户端软件”中导入浏览。

对账单格式同柜台打印，在打印文本的最下方有我行交易摘要代码的中文说明。

5、满页对账单

通过此功能，您可以浏览指定公司、指定单一活期账户下的满页对账单。根据页码、日期等查询条件搜索到您需要的对账单。同时提供打印和下载功能，可以在“客户端软件”中导入浏览。

对账单格式同柜台打印，在打印文本的最下方有我行交易摘要代码的中文说明。

6、社保账户查询

通过此功能，可查询市区两级劳动局的社保专用账户各子户的账户余额及明细信息。

7、存量房信息

通过此功能，可查询经营存量房业务的房地产经纪机构或交易保证机构的交易结算资金专用存款账户及其下挂子账户的登记信息和子账户中的放款收付交易明细信息。

8、POS刷卡信息

通过此功能，安装北京银行POS机具的商户，包括直联商户和间联商户，都可以查询POS刷卡交易流水信息。您可以选择查询刷卡明细，也可按照商户号或终端号进行汇总查询。查询结果可下载为excel格式文件保存在电脑中，方便您随时进行对账。

9、汇款清信息

通过此功能，可以查询企业“汇款清”业务的来账信息，包括收款虚拟账号、汇款人信息和汇款用途。

10、银企对账

通过此功能，可完成企业多个账户的余额对账，不同北京银行网点开户的账户都可以在此功能页面中操作，包括人民币、外币、活期、定期、通知等不同账户性质。对于银行提供的余额对账单信息，您可以提交相符或不符的对账结果。对于对账不符的账单信息，您可以编辑未达账项。您可以随时网上查询、打印电子余额对账单及对账结果，为企业对账提供更多便利。

日常结算

为您提供日常转账汇款、支付结算服务。日常结算模块包括付款业务、预约付款、收款人名册和用途维护功能。此功能只提供人民币业务。

1、付款业务

提供多种转账、汇款服务，包括北京银行系统内、同城跨行和异地跨行。

1.1逐笔企业内转账提交

若收款账号为主申请账号的下挂关联账号，则在企业内转账页面提交。在指令页面需要您填制或选择付款账号、付款单位名称、收款银行、收款账号、收款单位名称、金额、付款用途、备注等项目。

1.2逐笔任意转账提交

若收款账号为企业外账号则在任意转账页面提交。在此页面中，有“是否加入收款人名册”的选项，当您手工填制好收款人信息后，选择加入收款人名册，则下一次您就可以直接通过“收款机构”的下拉菜单选择，而不需要重新输入。当您的收款人名册中已经存储了较多的信息，可以通过“按户名查询”的功能，输入收款人户名中的关键字，就可以模糊查询到您需要的收款人信息。您可以在“日常结算——收款人名册”页面中对您已经保存的名册信息进行维护。

如果您提交指令的时间超过银行处理时间，则该笔业务可预约转到下一工作日由银行为您处理。

1.3逐笔付款批复

此功能包括“逐笔企业内转账提交”和“逐笔任意转账提交”的指令批复。授权人登录此页面后，选择一个日期段，将获得选择时间段内等待您批复的逐笔提交指令及其明细。查询到等待您审核批复的指令列表后点击指令序号可以查看到指令的详细信息进行批复。

1.4逐笔付款查询

您可根据页面组合查询条件，查询提交的“逐笔企业内转账提交”和“逐笔任意转账提交”指令，只能查询30天（含）范围内的记录。点击“指令序号”您可查询到该笔指令的详细信息，包括授权过程，如果是“处理成功”的指令，可以打印电子凭证。

1.5批量付款在线编辑

在此功能下，您可在线编辑批量付款信息，包括付款信息的添加、修改和删除，无需使用客户端软件，批量付款信息提交后系统自动为您完成多笔付款业务的结算处理，并可选择实时付款或指定预约付款日。

1.6批量付款文件上传

在此功能下，您可上传在“客户端软件”中已经编辑好的批量付款文件，系统为您自动核对批量的总金额和总笔数，批量付款文件上传后系统自动为您完成多笔付款业务的结算处理。

1.7批量付款批复

授权人登录此页面后，选择一个日期段，将获得选择时间段内等待您批复的批量指令及其明细。查询到等待您审核批复的指令列表后点击指令序号可以查看到指令的详细信息进行批复。

1.8批量付款查询

您可根据页面查询条件，查询“批量付款提交”指令，只能查询30天（含）范围内的记录。点击“批次号”您可查询到每一批指令的详细信息，点击“序号”可查询到该笔指令的详细信息。如果是“处理成功”的指令，可以打印电子凭证。

2、预约付款

如果您希望在将来的某一时间完成一笔支付指令，可以选择此项服务。目前预约付款最多可支持10个自然日（节假日不能预约）。包括北京银行系统内、同城跨行和异地跨行转账汇款。
2.1逐笔企业内预约提交

此功能的画面及操作同“逐笔企业内转账提交”，在操作画面下方增加了预约划款时间。预约时间最多可支持10个自然日（节假日不能预约），并可选择“上午”和“下午”两个时间段，“上午”的结算处理时间为8：30，“下午”的结算处理时间为13：30。

2.2逐笔任意转账预约提交

此功能的画面及操作同“逐笔任意转账提交”，在操作画面下方增加了预约划款时间。预约时间最多可支持10个自然日（节假日不能预约），并可选择“上午”和“下午”两个时间段，“上午”的结算处理时间为8：30，“下午”的结算处理时间为13：30。

2.3逐笔预约批复

授权人在根据预约付款指令提交的时间段查询到需要您授权的所有逐笔指令的列表和指令的详细信息等，包括查看此笔交易的授权过程，并对此交易批复、拒绝。

2.4逐笔预约查询

您可根据页面组合查询条件，查询提交的“逐笔企业内预约提交”和“逐笔任意转账预约提交”以及付款业务中的转预约的逐笔指令，只能查询30天（含）范围内的记录。点击“指令序号”您可查询到该笔指令的详细信息，包括授权过程，如果是“处理成功”的指令，可以打印电子凭证。

2.5批量预约提交

此功能的画面及操作同“批量付款提交”，在操作画面下方增加了预约划款时间。预约时间最多可支持10个自然日（节假日不能预约），并可选择“上午”和“下午”两个时间段，“上午”的结算处理时间为8：30，“下午”的结算处理时间为13：30。

2.6批量预约批复

授权人在根据预约付款指令提交的时间段查询到需要您授权的所有批量指令的列表和指令的详细信息等，包括查看此笔交易的授权过程，并对此交易批复、拒绝。您可以对整批预约指令信息进行批复或拒绝，也可以点击每一笔交易信息右侧的状态按钮来拒绝或批准其中几笔指令。

2.7批量预约查询

您可根据页面组合查询条件，查询提交的“批量预约提交”指令，只能查询30天（含）范围内的记录。点击“批次号”您可查询到每一批指令的详细信息，点击“指令序号”您可查询到该笔指令的详细信息，包括授权过程，如果是“处理成功”的指令，可以打印电子凭证。

2.8逐笔预约取消和批量预约取消

如果您希望终止某笔或整批的预约指令，在预约交易处理日期前取消本人提交的预约付款指令。但是此取消操作同样需要相应的授权人进行授权。预约处理日当天不能取消预约指令，如您需要取消该笔指令，请与您的付款账户开户行联系。

2.9逐笔预约取消批复和批量预约取消批复

授权人在根据预约付款指令提交的时间段查询到需要您授权的所有逐笔指令或批量指令的列表和指令的详细信息等，包括查看此笔交易的授权过程，并对此交易批复、拒绝。需要授权人注意的是，您应在预约指令划款交易日之前对“取消预约指令”进行批复。

3、申请汇票业务

为您提供网上申请银行汇票和查询的功能。

3.1汇票申请

在汇票申请页面，需要您填制或选择付款账号、付款单位名称、收款账号、收款单位名称、金额、付款用途、备注等项目。

3.2汇票查询

您可根据页面组合查询条件，查询提交的“汇票申请”指令，只能查询30天（含）范围内的记录。点击“指令序号”您可查询到该笔汇票指令的详细信息，包括授权过程，如果是“处理成功”的指令，可以打印电子凭证。凭打印的电子凭证到您的账户开户行即可领取银行汇票。

4、收款人名册

提供企业常用收款人信息的维护，包括收款人信息的增加、修改和删除，并可与“客户端软件”进行名册的互导。

5、用途维护

提供企业常用付款用途的维护，包括用途的增加和删除。

财务工作室

为您提供除转账汇款外的其他日常结算类服务。财务工作室中包括工资发放、扣个人款、费用报销、交纳话费、税务一站通、收取学费和个人名册等功能。

1、工资发放

客户可通过网银系统发放工资，而不必去银行柜台办理发放工资的业务。第一次发放工资须到银行柜台办理，以获得代发工资单位编号及个人收款账号。

您只需在客户端软件中进行工资清单的录入，登录到网上银行代发工资页面后，上传已经生成的工资数据文件。同时需要对此笔批量文件中的总金额和总笔数进行汇总，并选择您所期望的工资入账日期。如果授权人批复此批量工资时对某单笔工资拒绝，此单笔业务作废，不影响此批量文件中其他人员工资的入账。

在对代发工资进行查询时，选择指令提交日期，页面会显示符合您查询条件的指令列表。

2、扣个人款

此功能为客户提供了代理扣划指定个人账户的服务，您如开通此项功能，需要提供与个人签订的授权协议。系统将根据您的具体要求定时扣划个人账户。

作为企业，首先在“扣款种类维护”中对扣款种类进行添加，在相应的个人网上银行的“网上缴费－扣费信息注册”页面中，就会添加了相对应的选项。当所有的被扣款人在个人网上银行注册完成后，企业客户在网上银行“扣款信息下载”中对个人的姓名、账号等信息进行读取。最后在客户端软件中进行批量指令的生成，并在“扣款指令提交”中对此扣款指令进行提交。在进行代理扣款查询时，选择指令提交日期，页面会显示符合您查询条件的指令列表。在扣款处理当日需要您再次对此笔代扣款的指令进行查询。

3、费用报销

客户可通过网银系统为职工报销费用。第一次办理此业务时须到银行柜台办理，与账户开户行签署《北京银行企业网上报销合作协议》，并获得代理单位编号。

首先您应申请代报销额度，当日额度申请累计不能超过20万元，并输入详细的报销用途。此申请额度经开户银行批准后，您可选择逐笔报销和批量报销，批量报销需要通过客户端软件录入相关信息，申请的额度可分一次或多次使用。您可根据企业的实际情况申请新的代报销额度，但新额度申请成功后，原来未使用完的额度就会停止使用，系统会自动启用新额度。

在对代报销进行查询时，选择指令提交日期，页面会显示符合您查询条件的指令列表。

4、交纳话费

交纳话费功能目前可代缴北京地区移动手机话费，联通手机及固话话费，电信手机、固话及数据业务话费。其中联通固话费为原中国网通电话费，包括固定电话费、小灵通电话费和（专线）数据费。客户既可以为本企业的座机缴纳话费，又可以为本企业的员工缴纳个人手机费。所有具有任意转账权限的企业网上银行用户，都可以使用此项功能。代缴话费交易指令提交后，话费资金即时从企业客户账户中扣除。

5、税务一站通

企业客户可通过此功能在纳税期内自助缴纳北京市地税局的税款。该功能的业务受理时间为每日的8:00至20:00（节假日除外）。

您使用“税务一站通”的条件是：已在纳税期内到北京地税系统完成了纳税申报，并采用银行端电子缴税模式缴税；此功能不支持与北京地税局、银行签订三方协议的“实时扣税”和“批量扣税”的模式。

您在网上自助缴税成功后，可在营业时间内到开户银行领取电子缴税付款凭证作为完税依据。

6、收取学费

此功能为客户提供了企业向个人客户收款，由个人客户通过网上银行主动向企业划款的服务。

作为企业，首先在“缴费文件上传”中将已经录入好的收款信息文件上传到网银系统，在相应的个人网上银行的“网上缴费－缴纳学费”页面中，就会添加了相对应的信息。然后个人客户可登录到个人网上银行“网上缴费－缴纳学费”页面中核对收款信息并自助完成向企业的缴费。当所有的个人客户在个人网上银行完成缴费后，企业客户在网上银行“缴费文件下载”中对个人的姓名、账号、金额等信息进行读取、保存。在进行缴费查询时，选择指令提交日期，页面会显示符合您查询条件的指令列表。

7、个人名册

提供企业“费用报销”业务常用个人信息的维护，包括新增、修改和查询。

集团财务室

为您提供集团内部资金上收和归集的服务。集团财务室中包括资金归集和资金自动归集两项功能。

1、资金归集

此功能特别为集团客户提供。集团客户可将分支机构账户资金转到集团公司总部账户，为集团理财提供便利。

2、资金归集使用条件

集团总公司需与下属分支机构签署“账户查询汇划授权书”

3、资金归集方式

（1）资金自动归集

即委托银行系统按照客户的需求自动进行资金归集

为了保证账户的安全性，该功能的设置需要客户持相关材料到银行柜台对此功能进行设定，包括划出账号、划入账号、划款时间、划出账号留存限额、划款金额、最低结算金额等。资金自动归集的处理方式有四种：定比结算、定额结算、留存限额和固定余额。

【定比结算】是指在结算时间点将分支机构账户余额中的固定比例上收至预先指定账户；

【定额结算】是指在结算时间点将分支机构账户余额中的固定金额上收至预先指定账户；

【留存限额】是指当指定的账户超出设置条件如该账户余额大于限额，系统自动在设定的时间将超限额部分划至预先指定账户；

【固定余额】是指当指定的账户余额大于限额，系统自动在设定的时间将超限额部分上收至预先指定账户，当指定账户余额低于限额，系统自动在设定时间将不足部分下划至指定账户。

此功能特别适用于集团客户，便于其对下属分支机构的账户进行管理。能够实现集团企业收支两条线间资金调配的需要。

（2）资金手动归集

由集团总公司具有操作权限的人员手动发起资金归集的交易，主要解决集团客户临时性的资金归集需求。

（3）资金归集查询

在企业网上银行的页面中，可提供资金归集指令查询、资金自动归集设置查询。

公司理财

为您提供网上购买国债，定期存款、通知存款，第三方存管，实物黄金买卖等产品的理财服务。

1、购买凭证式国债

您可通过此功能为本企业购买财政部发行的凭证式国债。交易成功后您需携带加盖银行预留印鉴的网开凭证及个人有效身份证件到账户开户行换取国债专用凭证。

2、购买记账式国债

通过网上银行您可以随时进行国债市场行情查询，全部销售期内债券的历史交易价格查询，以有效数据信息帮助您准确判断市场行情走势。您可以根据对市场行情的预期和自身投资需要，通过企业网银灵活、方便、快捷地进行国债认购、二级市场买卖等多项交易。获得更高的收益！

为您提供账式国债申购/买入、卖出、转托管、价格查询、托管账户查询、查询密码重置多项功能。

3、开立定期、通知存款

为您提供在网上开立本、外币的定期或者通知存款账户，在银行完成开户处理后，您可以在查询页面打印网银电子凭证。网银开立的定期存款可在网上银行进行到期支取；网银开立的通知存款可在网上银行进行通知登记和到期支取。网上开立定期/通知存款时，可同步网上签订定期/通知存款账户银企对账协议。

4、第三方存管

第三方存管是指：遵循“证券公司管理证券，存管银行管理资金”的原则，实现客户的证券与资金管理严格分离，由第三方存管银行存管客户资金。在证券公司与客户交易结算资金之间建立一道有效的防火墙，杜绝证券公司挪用证券交易结算资金的现象发生，从而保护投资者交易结算资金的安全。

北京银行作为独立第三方，为多家证券公司存管客户交易结算资金，为每家券商建立独立的客户交易结算资金明细账，通过对客户交易结算资金总额与明细账进行账务核对实现监管职能，并通过银证转账服务实现投资者证券交易结算资金的定向划转。

为您提供在网上随时查询本企业证券交易资金账户余额、银证转账交易的当日明细和历史名细，并提供打印、下载等多项使用功能。更提供银证转账服务，投资者可通过此功能实现证券交易结算资金的定向划转。

5、实物黄金买卖

北京银行企业网上银行实物黄金买卖功能提供了包括Au99.99、Au99.95、Au50g、Au100g、pt99.95的现货品种和包括Au(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)的期货品种在内的多种上海黄金交易所在售实物贵金属产品，为您提供了丰富的投资选择。网上银行可以方便的查询各品种的实时行情，为您的投资决策提供了高校准确的信息渠道。通过网上银行，您可以进行交易账户信息查询、交易资金划转、委托申报、查询、撤销等各类交易。

6、机构理财

通过网上银行，您可查询到北京银行当前在售和历史销售过的理财产品，全面了解北京银行理财产品的收益情况。在全面查询理财产品信息的基础上，您可选取期限和投资收益与您投资需求最为匹配的理财产品，通过网上银行轻松完成购买，实现资金收益水平的全面提升。此外，您还可在网上银行进行理财产品赎回、分红变更等操作。

理财产品的交易时间为每个工作日的8：30——17：30，在其他时间段您亦可通过网银提交理财操作指令，我们会对该指令做预受理处理，待到下一工作日的交易时间为您执行该笔指令。

7、机构基金

企业网上银行客户可通过网上银行完成基金签约、开户、认/申购、定投、赎回、变更分红、转换等各项操作，基金操作全程实现网络化办理，使您充分体验网络快捷。在感受便捷的同时，更可尊享网银折扣优惠——通过网上银行购买基金，即可尊享专为北京银行网银用户而设的更低申购费率，折扣低至4折，让您感受便捷，实惠到家。

北京银行代销基金品种丰富，五百余只供您选择。更有贴心的自选基金池设计，让您方便地实现对心仪基金的持续关注。

国际业务

为您提供信用证和环球现金管理产品。

1、信用证

网上银行信用证业务为我行企业网上银行客户提供了快速办理信用证业务的渠道，实现了通过网络向银行提交信用证开证申请、信用证改证申请和查询等功能，客户可在网上自助下载《不可撤销跟单信用证开证申请书》。

网上信用证业务将大大节省您往来银行的时间与费用，提高了工作效率，满足了外贸类企业财务管理的需求。

2、环球现金管理

环球现金管理帮助您及时了解最新的国际汇兑产品信息。您可随时查询境外汇兑汇出信息及境外汇兑汇入通知。您可根据境外汇入通知的详细信息，及时办理相关入账手续。

3、境内外币汇款

您可通过网银使用本企业在北京银行开立的外币账户向客户在境内其他银行开立同户名、同性质外币账户汇款，汇款方式可选择信汇或电汇。办理汇出汇款需符合国家有关外汇管理政策规定。

使用此功能，您需在网银添加经常项目外汇账户，网银用户需对外币账号具有任意转出权限.待核查、资本金、外债等其它性质账户不可进行网银境内外币汇款。

您需使用人民币账户支付因汇款产生的手续费及邮电费。手续费换算汇率以客户发出指令时（需授权交易以完成最终授权为准）我行公布的实时牌价为准。

3.1境内外币汇款指令提交

您可以直接通过网上银行填写并提交境内外币汇款申请书，填写内容包括收款人及收款银行信息、汇款方式及金额，联系人及联系方式等。您可以在工作日9:00至16:00提交汇款指令，同户名、同性质账户境内外币汇款支持美元、日元、港元、欧元等多个币种。

3.2境内外币汇款名册维护

您可将经常进行外币资金划转的收款人信息维护到名册，也可以对已经存在的名册信息进行修改或删除。

3.3境内外币汇款指令查询

境内外币汇款指令查询功能可供您查询境内外币汇款交易指令状态及其明细。企业提交人、授权人均可查询。您可以根据指令状态、币种，提交日期及金额范围、或收款人名称，实时查看境内外币汇款指令列表。

3.4境内外币汇款指令批复

您可以通过境内外币汇款指令批复功能对待授权指令进行授权操作。网银将根据提交人提交的境内外币汇款金额，按照实时外汇牌价换算汇款等值人民币金额，判断该笔汇款指令是否满足授权条件。

电子商务

网上银行电子商务功能可以进行订单查询、订单支付以及商户退款订单的查询。通过网络渠道，为您带来更快捷的信息传递和更高效的资金流转。

1、订单支付提交

您可以按订单状态、订单生成日期或订单号查询所要支付的B2B电子商务订单，并进行订单款项支付提交操作。对于支付失败或授权拒绝的订单您可以再次进行订单支付指令的提交。

2、订单支付批复

企业授权人可通过网上银行系统对提交人提交的订单支付指令进行批复。指令的授权机制与网银系统保持一致，按照企业客户的需要设置，支持多级多人的授权模式。订单的支付提交及批复需要操作人具备“采购人”权限。

3、订单支付查询

您可以根据订单支付指令的提交日期、金额、指令状态等条件查询本企业的电子商务订单支付交易信息。4、订单退款查询

您可以按商户退款时间、订单金额、订单号等条件查询已退款的订单信息及退款金额。

融资服务

1、法透查询

法人账户透支是指我行根据客户申请，核定账户透支额度，允许其在在约定的账户、期限和核定的透支额度内进行人民币透支的业务。

“法透查询”为您提供包括对法透账户基本信息的查询功能，也包括查询透支交易明细以及测算还款利息等功能。

通过法透账户信息查询功能，您可以查看法透账户透支额度、到期日、透支金额上限等；通过法透交易明细查询，您能了解到在选定的时间范围内透支、还款或付息的交易信息，包括账号、交易日期及金额，交易明细可“下载”并通过Excel格式备份，也支持在线打印功能。

法透账户产生透支后，通过利息测算功能，您可以计算在指定日期还款时，需支付的利息，从而合理安排还款日，控制资金的使用成本。通过利息测算结果，您还可以了解每笔透支交易的发生日期、利率、透支金额及透支余额。

2、电子票据

电子票据：指对商业汇票（包括银行承兑汇票和商业承兑汇票）进行电子化处理，具备与实物票据等同的操作效力。客户向我行申请并取得电子票据业务资格后，即可通过网上银行和我行电子票据系统实现商业汇票的全部业务功能。

北京银行电子票据产品摆脱了传统纸质票据易遗失、损坏缺陷。通过可靠的安全认证机制能保证票据存储的唯一性、完整性、安全性，降低纸质票据携带和转让的固有风险。

2.1票据查询

网上银行系统提供了当前状态以及交易阶段两种查询方式，能够按照客户需要查询电子票据。客户可以随时把握当前各种票据情况，便于进行更深层次的票据管理。

2.2出票及承兑

出票及承兑功能可进行票据的出票申请、提示承兑、承兑应答、提示收票、收票应答以及撤票操作。进入出票及承兑功能页面后选择相应的标签进入您需要的操作页面。“出票申请”功能可以开出一张商业承兑汇票或银行承兑汇票；“票据承兑”功能可向承兑人发出承兑提示，或对需要您承兑的汇票进行应答；“交付接收”功能可向收票人发出售票提示，或接收您所收到的票据；“撤票”功能可对收票人未收票的票据进行撤销。

2.3背书转让

背书转让功能可将您持有的票据转让给其他企业，或者接收其他企业背书给您的票据。按照页面提示选择企业名称、票据类型、出票日、到期日以及金额范围、票据号等信息后，选择“背书转让”或“背书签收”进行您需要的操作。

2.4票据贴现

票据贴现功能可以对您当前持有的票据向银行发起贴现申请。按照页面提示通过申请贴现机构名称、票据种类、出票日、到期日、票面金额范围、票据号，查询当前持有的可贴现票据列表。

2.5票据质押

票据质押功能可以功能对您当前持有票据进行质押或对银行解质押票据进行签收。通过企业名称、票据种类、出票日、到期日、金额范围、票据号，查询可质押票据列表或解质押待签收票据列表。

2.7票据保证

票据保证功能可以申请票据保证或对需要您提供保证的票据进行应答。选择企业名称、保证类型、票据类型、出票日、到期日、填写票面金额、票号，查询可申请保证的票据或需应答的他人的保证申请。

2.8提示付款

提示付款功能可以提示他人付款或对他人付款等待您签收的票据进行应答。选择机构名称、票据种类、出票日、到期日、填写票面金额范围及票号，查询可申请提示付款的票据或回复他人的提示付款申请。

2.9票据追索

票据追索功能可以查询待发起追索申请或待付款（被他人追索）的票据，也可查询到对方的同意清偿结果。按照页面提示选择企业名称、票据种类、出票日、到期日、填写票面金额范围及票号，查询待发起追索的票据列表、被追的索票据列表或他人同意清偿付款的票据列表。

2.10票据交易撤回

票据交易撤回功能可以撤回承兑申请、保证申请（含出票保证，承兑保证与背书保证）、收票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、提示付款申请、追索通知与同意清偿等交易。选择机构名称、交易种类、票据种类、出票日、到期日、填写票面金额范围及票号，查询可撤回的票据交易。

2.11票据指令查询

票据指令查询功能可以查询网银电子票据交易指令状态及其明细。选择企业名称、账号、业务类型、交易种类指令状态、填写票面金额范围及票号，查看电子票据交易指令列表。

2.12票据交易批复

企业授权人用户可通过网上银行系统对提交人提交的指令进行批复。指令的授权机制按照企业客户的需要设置，支持多级多人的授权模式。授权人只需简单操作即可完成指令的核对、授权操作，提高审批效率。

2.13电子票据交易流程

商业承兑汇票：

出票人出票申请->（出票保证）->提示承兑申请->承兑申请签收->（承兑保证）->出票人提示收票->收款人签收票据->（背书保证）->（背书转让）->（贴现）->（背书保证）->（质押）->质押签收->解质押申请->解质押签收->提示付款->解付或拒付->（拒付追索）

银行承兑汇票：

出票人出票申请->（出票保证）->提示承兑申请->承兑行承兑票据<银行内部处理>（承兑保证）->出票人提示收票->收款人签收票据->（背书保证）->（背书转让）->（贴现）->（背书保证）->（质押）->质押签收->解质押申请->（解质押签收）->提示付款->解付或拒付->（拒付追索）

说明：括号标注的为非必要操作

3、票据池

票据池业务为客户提供了票据集中管理及质押融资服务.通过企业网银，客户可对托管及票据池票据进行实时对账查询，还可运用出/入池等功能灵活配置池内票据及保证金构成，使“票据池”成为看得见、摸得着的新型融资工具。

企业网上银行票据池业务具有以下特点。查询功能丰富，托管票据查询、池内票据查询、乃至已使用信贷产品查询等功能“e”应俱全，使网银成为最便捷、高效的票据查询及对账渠道；衔电票功能，客户接收到电子票据可直接入池质押或置换，无需落地处理；兼容纸票管理功能，打破票据“介”限，在代保管、出入池等结算交易与众多查询功能中全面支持纸质票据。

企业网上银行票据池产品包括纸票代保管、代保管票据查询、票据出入池、票据池票据查询、票据池额度查询、已使用信贷产品查询及票据置换计算器等功能。

3.1纸票代保管

纸票代保管包括批量存票、逐笔存票、银行录入票据存票申请，以及取票申请等功能。您可以将当前持有的纸票（包括银行承兑以及商业承兑）申请银行代保管，也可以选择正处于银行代保管状态的票据发起取票。

3.2代保管票据查询

代保管票据查询功能满足您对已发存票申请的、已发取票申请的或托收及托收已回款的票据进行查询。

3.3票据出入池

票据出入池包括纸票批量入池、纸票逐笔入池，和已登记票据（当前持有的电子票、已录入系统的纸票）出入池功能。您可以将当前持有的银行承兑汇票（包括纸票、电子票）申请加入票据池，也可以选择正处于入池质押状态的票据发起出池申请。

3.4票据池票据查询

票据池票据查询功能满足您对已发入池申请的、已发出池申请的或托收及托收已回款的票据进行查询。

3.5票据池额度查询

票据池额度查询功能满足您对池内额度明细、以及额度占用情况进行查询。查询时，请首先选定已开通票据池业务的企业。

3.6已使用信贷产品查询

此功能满足您对已使用的信贷产品以及信贷产品所占用的票据池额度明细进行查询。

3.7票据置换计算器

您如需用池外票据置换当前池内票据，可先使用置换计算器功能查看试算替换结果。

3.8交易撤回

您可以撤回代保管存票申请、代保管取票申请、入池申请与出池申请等交易。除“等待银行答复”状态以外，其他状态的票据不可申请交易撤回。选择机构名称、交易种类、票据类型、票据介质、出票日、到期日、填写票面金额范围及票号，点击“撤回查询”查询可撤回的票据交易，点击“重置”恢复初始查询条件。

3.9交易指令查询

交易指令查询功能可供客户查询网银票据池交易指令状态及其明细，企业提交人、授权人均可查询。选择企业名称、账号、业务类型、交易种类、指令状态、提交交易日期范围，填写票面金额范围及票号，即可查看票据池交易指令列表。

3.10指令批复（交易授权）：

是指企业通过网上银行进行票据池交易时，通过企业指定的授权级用户批复后才能有效。授权级用户必须由企业指定人员担任，并承担相应责任。北京银行票据池业务在“代保管存票申请、代保管取票申请、入池申请、出池申请”交易时可实现多级、多人批复操作，交易企业可根据管理需要自行选择是否要求授权。为保障客户权益，加强风险控制，我行建议通过我行票据池系统办理票据代保管、出入池业务的客户在上述交易时增加授权。

4、贷款信息查询

4.1授信产品信息查询

授信产品信息查询功能可查询本企业已生效的授信额度信息。可按照机构名称查询该机构下的全部授信信息，或按照授信编号，查询具体的授信信息。通过查询结果还可继续查询某一授信的详细授信明细组成。

4.2信贷产品查询

信贷产品信息查询功能可查询本企业已生效的一般贷款、银行承兑汇票、保函产品详细信息。根据机构名称以及信贷产品类型，查询该机构下的全部授信信息。一般贷款产品可查询贷款的详细借据情况，并根据某一笔借据进行利息试算；承兑汇票产品可查询承兑汇票的详细出账记录。

4.3利息试算

通过利息试算功能，企业可针对借据计算今后某一指定日期的应还利息。可根据机构名查询全部当前未结清的借据信息，选择某一笔借据进行试算。也可以直接输入借据编号，针对指定借据进行利息试算。

多银行管理

1、跨行账户查询

为客户提供一站式跨行账户信息查询服务。登陆北京银行企业网银后，可以查询已经签约的他行账户余额以及指定时间内的交易明细。

2、网银互联在线签约

使用账户信息跨行查询功能需要账户所有人与账户开户行之间通过网银跨行清算系统签订“账户信息跨行查询协议”，授权开户行在无需账户所有人操作的情况下，根据协议内容向指定机构、指定账号反馈账户余额和交易明细信息。账户信息跨行查询协议包括“查询他行账户协议”和“授权他行查询协议”。

2.1查询他行账户协议签约：指客户通过北京银行企业网银发起查询他行账户信息的签约申请，再通过对方银行网上银行页面进行签约确认，签约完成后客户即可使用北京银行企业网银查询他行已签约账户信息。

2.2授权他行查询协议签约：指客户通过北京银行企业网银发起授权他行网银查询我行账户信息的申请，完成签约后，客户可使用他行网银查询我行已签约账户信息。

2.3协议管理：使用此功能您可以查询协议信息。同时可以根据实际情况随时对已经签约成功的协议发起解约。

客户服务

此功能中，为您提供一些附加的增值服务。包括修改密码、下载客户端软件、快捷菜单定制和用户激活。

1、修改密码

此功能提供“修改登录密码”和“修改证书密码”，用户可对密码进行修改，以确保使用的安全性。

2、下载客户端软件

下载最新的“北京银行客户端软件”。

3、快捷菜单定制

您可以设置常用的功能菜单，以方便您的使用。

4、用户激活

您可通过此功能对本企业其他用户进行“启用”或“未启用”的操作，以加强企业的内控管理。

5、“银信通”申请

您可通过此功能免费申请我行“银信通”服务，或对已经到期的“银信通”服务进行续期。“银信通”即为企业提供账户资金变动情况短信通知的服务，便于企业对账户资金进行监控。

6、证书管理

为客户提供方便的证书在线续费渠道，通过网银即可完成证书续费、证书下载等操作，无需前往支行即可更换新的证书。

6.1、证书续费：当距离证书到期日小于30天或证书已过期时，网银主管用户可以使用此功能对企业用户即将到期或已过期的证书进行续费。

6.2、续费查询：主管用户可以查看每次证书续费的相关记录。

6.3、证书更新：证书续费成功后，续费用户需通过网银登陆页面进入“证书更新”功能，插入USBKey下载新的证书。证书更新后新证书有效期仍为一年，从证书更新之日起开始计算。

在线帮助

您如果在操作时遇到问题，可以将问题发送到银行，我们会及时为您答复。如果是17:00后发送的问题，我们会在次日为您答复。